8일 KB자산운용은 'KB온국민TDF'를 장기 연금펀드에 최적화된 상품으로 추천했다. 우선 KB온국민TDF의 장점으로 글로벌 1위 뱅가드의 운용 노하우를 꼽았다.
KB자산운용 글로벌운용본부 김영성 상무는 “KB온국민TDF의 가장 큰 차별점이 바로 글라이드패스에 따른 주식비중 조절에 있다”고 밝혔다.
이어 “이 부분이 바로 Vanguard가 글로벌 TDF 1위를 할 수 있었던 원동력”이라고 설명했다. 업계 최저 수준의 보수도 장점이다.
총 보수 외 자산배분형 펀드에서 중요한 피투자 펀드 보수 역시 업계 평균보다 낮은 연 0.09% 수준으로 최저 보수로 인한 복리효과를 기대할 수 있다.
단기간에는 작은 보수차이가 투자기간이 늘어날수록 복리효과가 커지기 때문에 보수는 TDF상품 선택시 가장 중요한 요소 중 하나다.
은퇴시기와 고객 및 시장 맞춤형 상품으로 활용할 수도 있다. KB온국민TDF 시리즈 중 주식편입비중이 가장 높은 ‘KB온국민TDF2050’의 최근 6개월 수익률은 20.50%로 동일 유형에서 수익률 1위다.
‘KB온국민TDF2035’는 12.51%, 주식비중이 가장 낮은 ‘KB온국민TDF2020’ 역시 7.87%의 성과를 보였다. 이는 동일한 구성의 포트폴리오 내에서 주식과 채권의 투자 비중을 달리한 결과다.
향후 강세장을 예상하는 투자자는 ‘KB온국민TDF2050’, 약세장을 예상하는 투자자는 ‘KB온국민TDF2020’을 투자하면 된다. 또 방향성이 중립적인 투자자는 ‘KB온국민TDF2035’에 투자할 수 있다.
